Ереже Ұлттық банк Украина үкіметі «IBOX BANK» АҚ банктік лицензиясынан айыру туралы шешім қабылдады, сондықтан қазір оны тарату процесі басталып жатыр. Бұл туралы реттеушінің ресми сайтында хабарланды.
Тарату туралы шешім «Банктер және банк қызметі туралы» Украина Заңының 77-бабына сәйкес IBOX BANK заңдастырудың (жылыстатудың) алдын алу және оған қарсы іс-қимыл саласындағы заңнама талаптарын жүйелі түрде бұзуына байланысты қабылданды. қылмыс, терроризмді қаржыландыру және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыру (бұдан әрі – ПВХ/ҚТ) арқылы алынған кірістер.
Ұлттық банк IBOX BANK-ті тұтынушыларды тексеру шараларын жүзеге асыру, іскерлік қарым-қатынас тәуекелі жоғары және спорттық покер жарыстарын ұйымдастырып, өткізген, сондай-ақ AML бойынша ішкі құжаттарды әзірлеу және енгізу сияқты міндеттерді тиісінше орындамағаны үшін айыптады. /CFT мәселелері, олар заңнамалық тұрғыдан қарастырылады талаптар және ұлттық тәуекелдерді бағалау нәтижелері.
Соңғы екі жылда Ұлттық Банк АЖ/ТҚҚ саласында қадағалау жүргізіп келеді және IBOX BANK тарапынан бұзушылықтарды бірнеше рет тіркеді. Реттеуші айыппұл салып, жекелеген операциялар түрлерін жүзеге асыруды екі рет тоқтатты, банк лауазымды тұлғасын қызметінен алып тастады, екі рет жазбаша ескерту жасады. Әлбетте, Ұлттық банктің шыдамының тостағаншасы асып, түбегейлі амалдарды қолданды.
«Банктің әрбір салымшысы Жеке салымдарға кепілдік беру қорынан банкті нарықтан шығару рәсімі басталған күннің алдындағы күннің соңындағы жағдай бойынша есептелген сыйақыны қоса алғанда, салымның толық көлемінде өтемақы алады, «Жеке тұлғалардың депозиттеріне кепілдік беру жүйесі туралы» Украина Заңының 26-бабының төртінші бөлігінде көзделген жағдайларды қоспағанда, деп хабарлайды Украина Ұлттық банкінің ресми сайты.
Реттеушінің баспасөз қызметі қаржы институтының үлесі төлем қабілетті банктер активтерінің небәрі 0,1 пайызын құрайтынын, сондықтан оның нарықтан шығуы украиндық банк секторының тұрақтылығына әсер етпейтінін қосады. Бірақ бұл шешім монобанк үшін белгілі бір қиындық туғызды, оның клиенттері әдетте карталарын толтыру үшін IBOX терминалдарын пайдаланды.
«ІVoh толтыру терминалдарының желісі біздің карталарымызды толтыру үшін айына 12-15 млрд грн қабылдады», - деді монобанктің негізін қалаушы Олег Хороховский. Алайда, осыдан кейін бірден ол банкке балама шешім табу үшін жарты күн қажет болғанын қосты. Және сол күні карта ұстаушылар қосымшада басқа толтыру арналары – серіктес банктердің терминалдары мен кассалары көрсетілген хабарлама алды.
Сондай-ақ қызықты: